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苏宁金融助浙江警方破获百万特大电信诈骗案

来源:中国网 作者:侠名 人气: 发布时间:2017-01-16 16:35
摘要:电信网络诈骗一直打击,却一再猖獗。公开数据显示,2015年我国电信网络诈骗发案59.9万起,经济损失约200亿元。而2016年上半年,类似诈骗发案就达28.7万起,造成损失80余亿元。 不过,随着互联网技术的日渐成熟,大数据和人工智能渐渐彰显出在防范、打击电信

  电信网络诈骗一直打击,却一再猖獗。公开数据显示,2015年我国电信网络诈骗发案59.9万起,经济损失约200亿元。而2016年上半年,类似诈骗发案就达28.7万起,造成损失80余亿元。

  不过,随着互联网技术的日渐成熟,大数据和人工智能渐渐彰显出在防范、打击电信诈骗中的强大潜力,成为打赢这场互联网金融安全保卫战的重要武器。近日,苏宁金融风险管理中心就运用先进的智能风控技术配合警方,协助浙江省海宁市公安局破获了一起案值近百万的特大电信诈骗案。

  银行卡验证码未泄露资金却遭离奇盗刷

  去年国庆后的一天,浙江海宁市民包先生收到一条短信。短信内容显示,他的信用卡存在逾期还款的情况,信用卡将被冻结,解冻信用卡需要给短信中的号码打电话。

  “我之前确实有过信用卡逾期还款的记录,而且短信内容中的信息都没有错,所以我一点也没怀疑。”看到短信里还注明了当日有效,于是包先生就打了电话过去。在通话过程中,由于要“解冻”信用卡,电话里“银行工作人员”要求包先生输入收到的验证码,包先生觉得不是把验证码直接报给对方,应该挺安全的,就用手机输入了验证码。

  但是,电话打完后,包先生的信用卡非但没有解冻,还平白无故少了2万块钱。这时他才反应自己上当了,随即报警。

  “这是一起钓鱼式的电信诈骗案。”浙江海宁警方调查发现,犯罪嫌疑人曾使用被害人银行信用卡在苏宁易购上购买过电子礼品卡,于是警方联系了苏宁金融。接到协助侦查的消息后,苏宁金融的专门安全团队快速行动,立即从智能案件分析系统中调取相关交易信息进行分析,结合苏宁金融特有的大数据和人工智能技术,配合警方迅速锁定了犯罪嫌疑人。

  2016年10月,海宁警方成功破获了这起特大电信诈骗案,涉案金额100余万元,涉及全国各地受害人40余人。涉案团体成员均来自海南省儋州市,他们经事先预谋,共同出资购买诈骗工具、银行信用卡客户信息等,通过网络发送诈骗短信,套取被害人银行信用卡信息和验证码,在网上消费套现的方式进行诈骗。

  据警方透露,手机或者座机每个数字的按键声音都会有所差别,犯罪分子正是利用这一点,在网上花几百块购买了音频解码器,之后在电话过程中让受害人直接在手机上输入验证码,这个音频解码器就会通过按每个数字不同的声音分析出验证码。

  苏宁金融大数据助力警方精准打击网络犯罪

  据了解,2016年6月,苏宁金融上线了专门针对团伙欺诈识别和防控的智能案件分析系统,并组建专门安全团队,利用大数据和人工智能技术精准锁定网络诈骗分子,将线索推送公安机关进行打击,为苏宁金融的业务发展与用户账户资金安全保驾护航。

  数据显示,截至目前,苏宁金融安全团队利用该系统核实可疑交易16380笔,与全国22省42市公安机关建立互信合作,协助警方打掉24个犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人100余人。

  苏宁金融风控相关负责人表示,充分利用大数据、人工智能、云计算等技术能力,苏宁金融今年将进一步升级具有苏宁金融特色的反欺诈风控技术,建立顺畅的案件输出渠道,与全国各地公安机关保持多种形式的密切协作,共同提升对网络黑产链条的应对能力和打击能力。

责任编辑:侠名
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